Opções de comércio rrsp

Seu guia para negociação de opções.

Long Options são contratos que dão a você o direito, mas não a obrigação de comprar ou vender um título, como ações, por um preço fixo dentro de um período de tempo específico. Saiba mais sobre as opções.

Por que opções de negociação?

Para os titulares de chamadas, você pode se beneficiar de um aumento no valor de mercado do título subjacente ao longo da vida útil da opção a um custo que é bem menor do que o custo de comprar o estoque imediatamente.

Risco Limitado

Se o preço do título subjacente cair em vez de aumentar, a perda máxima do detentor da chamada será limitada ao prêmio que ele pagou pela opção, mais qualquer transação ou custos de comissão.

Para fixar um preço futuro.

Para os titulares de chamadas, as opções permitem fixar o preço futuro (ao preço de exercício da opção) do interesse subjacente, se você decidir receber a garantia subjacente. No entanto, se a opção de compra longa expirar, o prêmio pago será perdido, pois não seria econômico exercer a opção. Para escritores put, o bloqueio de um custo que está abaixo do valor de mercado pode dar-lhe a oportunidade de adquirir o interesse subjacente a um custo fixo se a opção for atribuída, caso contrário, o prêmio coletado por escrito as opções de venda será seu lucro. O risco máximo para um put curto é que a ação cai para o valor 0, caso em que você teria uma perda igual ao preço de exercício menos o prêmio coletado pela exposição # of shares.

Seguro contra quedas de mercado.

Um investidor que espera declínios de curto prazo em um interesse específico ou mercado pode comprar uma opção de venda sobre o subjacente e deve a queda subjacente no preço, potencialmente vender o put em um lucro ou exercê-lo e vender o subjacente (se margem suficiente estiver disponível) no preço de exercício do put. O risco do longo prazo é limitado ao prêmio pago.

Renda adicional.

Escritores de puts e calls se beneficiam da renda recebida como um prêmio, que se torna puro lucro se a opção nunca for atribuída. As opções naked call e put writing são estratégias extremamente arriscadas e devem ser usadas apenas por investidores sofisticados, com clara compreensão de perdas potencialmente ilimitadas e recompensas limitadas.

Estratégias para ajudar você a investir melhor.

Para requisitos de margem relacionados às estratégias de investimento descritas abaixo, acesse a página Requisitos de margem.

Expandir chamada longa.

A estratégia de alta mais popular O Titular de uma Long Call tem o direito de receber a garantia subjacente ao preço de exercício dentro de um determinado período de tempo antes do vencimento Usado quando o investidor antecipa que o título subjacente aumentará em preço Risco a essa estratégia está limitado ao preço pago pelo contrato.

Expanda Long Put.

Assim como Long Calls é a estratégia de alta mais popular, Long Puts é a estratégia mais popular de opções de baixa. Para um detentor de put longo lucrar, o preço de mercado dos juros subjacentes deve diminuir o suficiente para recuperar o prêmio e a comissão de put. Um longo put é usado para lucrar com um declínio no preço de mercado do subjacente ou para cobrir uma posição longa em um interesse subjacente. O risco para essa estratégia é limitado ao preço pago pelo contrato.

Expandir chamada curta.

O lucro potencial é limitado ao prêmio recebido ao escrever a chamada. Se estiver sendo atribuído, o escritor do Naked Call terá que comprar o subjacente a um preço de mercado mais alto e entregá-lo pelo menor preço de exercício. O risco é ilimitado, pois o preço de mercado pode subir indefinidamente acima da greve.

Expande Short Put.

O lucro potencial é limitado ao prêmio recebido ao escrever o put. O risco é limitado ao preço de exercício menos o prêmio recebido.

Expandir gravação de chamada coberta.

Estratégia de renda Coberto Call escritor compra o estoque subjacente e grava chamadas contra a exploração O risco máximo ocorre se o preço de mercado do subjacente cai para zero Escritor de chamada coberta dá-se o ganho potencial acima do preço de exercício.

Expanda Bear Call Spread.

Chamada de greve muito mais alta e chamada de greve curta mais curta na mesma expiração Quanto maior a diferença entre as greves, maior o lucro potencial e maior o risco Sua perda máxima e lucro são limitados.

Expanda o Bear Put Spread.

Golpe muito mais alto e menor greve menor na mesma expiração. Quanto maior a diferença entre as greves, maior o lucro potencial. E também quanto maior o custo. Sua perda máxima e lucro são limitados.

Expanda Bull Call Spread.

Chamada de greve longa e curta e greve mais alta na mesma expiração. Quanto maior a diferença entre as greves, maior o lucro potencial, mas também maior o custo. Sua perda máxima e lucro são limitados.

Expanda Bull Put Spread.

Longo greve mais baixo e menor greve maior na mesma expiração Quanto maior a diferença entre as greves, maior o lucro potencial e maior o risco Sua perda máxima e lucro são limitados.

Expandir combinação longa / straddle.

Long call e long put no mesmo strike (straddle) ou diferentes strikes (combinação) na mesma expiração Você pode lucrar se o interesse subjacente se mover significativamente em qualquer direção Perda limitada ao custo do straddle ou combinação.

Expand Combinação curta / Straddle.

Short call e short put na mesma strike (straddle) ou diferentes strikes (combinação) na mesma expiração. Risco ilimitado Potencial de lucro limitado ao prêmio cobrado por escrever o straddle ou combinação.

Características e riscos das opções.

Expandir o básico.

A negociação de opções pode acarretar risco substancial de perda. Risco de perder todo o seu investimento em um curto período de tempo para longas opções Os escritores de Naked Calls são confrontados com perdas ilimitadas se a ação subjacente aumentar Escritores de Naked Puts se deparam com perdas limitadas a greve - prêmio coletado se o estoque subjacente cair para 0 Escritores de posições nuas são confrontados com riscos de margem se a posição se mover contra a direção pretendida Sem privilégios de propriedade Unidades padronizadas de negociação e ciclos de vencimento.

Por causa de sua flexibilidade, as opções podem oferecer aos investidores a chance de realizar praticamente qualquer meta estratégica, desde gerenciar riscos até aumentar a alavancagem. A negociação de opções também pode acarretar um risco substancial de perda. Antes de investir em opções, é importante entender as estratégias que você pode usar para limitar esse risco.

Os detentores também devem perceber que as opções não pagam juros ou dividendos, não têm direito a voto e não têm privilégios de propriedade. Eles estão disponíveis na TD Direct Investing em uma ampla variedade de veículos de investimento, incluindo ações e índices de mercado.

Embora muitos fatores tenham contribuído para o sucesso das opções negociadas em bolsa na América do Norte, a padronização dos principais recursos de opções (incluindo preços de exercício, ciclos de negociação e datas de vencimento) é uma das mais importantes, pois contribuiu para a viabilidade de uma opção secundária. mercado de opções.

Para opções de ações, um tamanho de contrato de 100 partes (lote de diretoria) geralmente se aplica a todos os mercados, exceto no caso de um desdobramento de ações ou reorganização societária (caso em que os contratos são alterados para ajustar o desdobramento).

Para as opções de índice, que são liquidadas em dinheiro, o tamanho do contrato é determinado pela multiplicação do prêmio por um multiplicador de índice, que geralmente é de $ 100.

Quanto às expirações padrão, é importante entender que cada classe de opção (que são opções listadas no mesmo interesse subjacente) tem várias séries de opções diferentes, que são identificadas como chamadas ou colocadas pelo seu símbolo, data de vencimento e preço de exercício.

Expandir Vantagens e desvantagens de várias alternativas de investimento em opções.

Índices de ações.

Estilo Europeu vs. Americano.

As diferenças básicas entre as opções de ações e não patrimônio líquido são que algumas opções não patrimoniais são liquidadas em dinheiro, enquanto todas as opções de patrimônio permitem a liquidação física da entrega das ações subjacentes. Da mesma forma, algumas opções não patrimoniais têm um estilo de exercício europeu, o que significa que elas só podem ser exercidas na data de vencimento. A maioria das opções de ações, por outro lado, é do estilo americano, o que significa que elas podem ser exercidas em qualquer dia de negociação antes de sua data de expiração. Por fim, os requisitos de margem mínima para opções de ações e não patrimoniais são geralmente diferentes.

As Opções de Índice são as opções mais populares não relacionadas a ações, pois permitem aos investidores uma exposição de mercado muito ampla. Apesar disso, os investidores devem estar cientes de certas características das opções de índices. Primeiro, os estoques componentes de um índice subjacente são uma consideração estratégica importante. Para os investidores que desejam participar do mercado global, você deve escolher um índice com ações subjacentes equilibradas, e não uma ponderada em apenas uma ou duas indústrias. Em segundo lugar, os investidores que estão procurando uma estratégia de hedge devem encontrar um índice que tenha ações que se assemelhem muito às ações de seu portfólio.

Embora a TD Direct Investing possa facilitar a negociação de opções em ações canadenses e norte-americanas e na maioria dos índices de mercado, não negociamos opções sobre contratos futuros.

Expandir Valor e risco da opção de medição.

Risco de Perda Riscos Especiais de Fatores de Opções de Índice Influenciando Estratégias de Preços de Opção para Redução de Risco.

Muitos investidores evitam negociar opções porque não estão familiarizados com os mecânicos envolvidos ou estão preocupados com o risco. De fato, um alto grau de risco pode estar envolvido na compra e venda de opções, dependendo de como e por que as opções são usadas.

É por essa razão que você deve entender as diferentes estratégias de negociação de opções disponíveis, bem como os diferentes tipos de risco aos quais você pode estar exposto.

Opções têm apenas uma vida limitada. Por isso, os detentores de opções correm o risco de perder todo o seu investimento em um período de tempo relativamente curto.

Para os redatores das opções, os riscos são ainda maiores. Muitas pessoas que escrevem chamadas são descobertas, o que significa que elas não possuem o interesse subjacente. Os autores de chamadas podem incorrer em grandes perdas se o preço dos juros subjacentes subir acima do preço de exercício, forçando-os a comprar os juros a um preço de mercado alto, mas vendê-los por um valor muito menor.

Da mesma forma, os escritores não colocados que não se protegerem vendendo uma posição vendida nos juros subjacentes poderão sofrer uma perda se o preço dos juros subjacentes ficar abaixo do preço de exercício da opção. Em tal situação, o escritor put terá que comprar os juros subjacentes a um preço acima do valor de mercado atual, incorrendo assim em uma perda.

Ao negociar opções nos EUA, a transação é realizada em dólares americanos, o que expõe você a riscos de flutuações no mercado de câmbio. Além disso, as transações que envolvem manter e gravar múltiplas opções em combinação, ou opções de holding e de escrita em combinação com a compra ou venda a descoberto dos juros subjacentes apresentam riscos adicionais.

Expandir riscos especiais de opções de índice.

Riscos de temporização Hedge imperfeito se a negociação for interrompida.

Além dos riscos descritos acima, que geralmente se aplicam à manutenção e redação de opções, existem riscos adicionais exclusivos para a negociação de opções de índices.

Os investidores com posições de spread e algumas outras estratégias de múltiplas opções também estão expostas a um risco de timing com opções de índice. Isso ocorre porque geralmente há um intervalo de tempo de um dia entre o momento em que um titular exerce a opção e um escritor recebe uma notificação de exercício. Escritores de opção de índice são obrigados a pagar em dinheiro com base no valor do índice de fechamento na data de exercício, não na data de atribuição. É certo que este risco é um pouco aliviado pelo uso de opções de estilo europeu.

Conforme discutido anteriormente, os investidores que pretendem usar opções de indexador para se proteger contra o risco de mercado associado ao investimento em uma ou mais ações individuais devem reconhecer que isso resulta em um hedge muito imperfeito. A menos que o índice subjacente corresponda de perto ao portfólio de um investidor, ele pode não servir para proteger contra quedas de mercado.

Finalmente, se a negociação for interrompida em ações que representam uma parte substancial do valor de um índice, a negociação de opções nesse índice poderia ser interrompida. Se isso acontecer, os investidores em opções indexadas poderão não conseguir fechar suas posições e poderão enfrentar perdas substanciais se o índice subjacente se mover de forma adversa antes da retomada dos negócios.

Expand Fatores que influenciam os preços das opções.

Valor Intrínseco Valor Temporal Volatilidade.

Ao se familiarizar com os fatores que influenciam os preços das opções, você será capaz de tomar decisões informadas sobre quais estratégias de investimento de opções funcionarão para você.

A relação entre o preço de mercado dos juros subjacentes e o preço de exercício da opção é um dos principais determinantes do preço da opção. Por exemplo, suponha que as ações da ABCD estavam sendo negociadas a US $ 30, as chamadas do ABCD em 25 de abril teriam um valor intrínseco de US $ 5 por ação (o que equivale ao valor em dinheiro). Por outro lado, se as ações da ABCD fossem negociadas a US $ 20, a ABCD de 25 de abril teria um valor intrínseco de US $ 5 por ação. Tudo o mais sendo igual, as opções que têm um valor intrínseco valem claramente mais do que as opções que estão no dinheiro ou fora do dinheiro.

O Valor de Tempo de uma opção é igual ao seu prêmio atual menos o valor dentro do dinheiro. Como exemplo, vamos supor que as ações da ABCD estavam sendo negociadas a US $ 30 e você compra uma chamada ABCD em 25 de abril por US $ 6. Como acabamos de ver, sua chamada teria um valor intrínseco de US $ 5 e seu valor de tempo seria de US $ 1 (valor intrínseco de prêmio). O valor do tempo refere-se unicamente à crença do titular da chamada de que o preço de mercado dos juros subjacentes aumentará, ou para a opinião do detentor da ordem de que o preço de mercado dos juros subjacentes diminuirá, antes que a opção expire. Normalmente, os detentores de opções pagam um valor de tempo mais alto quando a data de vencimento é muito longa. No entanto, à medida que a data de vencimento se aproxima, o valor do tempo é constantemente erodido e, eventualmente, declina para zero na data de vencimento.

A volatilidade do preço de mercado dos juros subjacentes também afeta o preço da opção. As opções sobre um juro subjacente, cujo preço de mercado flutua amplamente no curto prazo, comandam prêmios mais altos para compensar a volatilidade. As opções sobre interesses subjacentes menos voláteis receberão prêmios menores devido à menor volatilidade.

Opções RRSP.

CIBC Managed Portfolio Services.

Os Portfólio de Serviços Gerenciados da CIBC são uma solução de fundos completa. Ajudaremos você a selecionar um portfólio gerenciado profissionalmente do CIBC Mutual Funds que é certo para você. Você terá acesso aos principais gerentes de investimento e monitoramento contínuo e reequilíbrio do seu portfólio de aposentadoria.

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CIBC Market Linked GICs.

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Os Certificados de Investimento Garantido (GICs) do CIBC RRSP fornecem opções RRSP seguras e flexíveis. Se você tiver uma conta bancária CIBC, poderá abrir uma nova conta CIBC RRSP GIC ou contribuir para sua conta RRSP existente a qualquer momento.

Crescimento garantido do principal e garantido Intervalo de produtos, prazos e horizontes de tempo Seguro e flexível.

CIBC RRSP Conta poupança diária.

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RRSP Auto-Dirigido do CIBC Investor's Edge ®.

Um RRSP auto-dirigido com o CIBC Investor's Edge oferece a liberdade de escolher os investimentos que melhor se adequam aos seus objetivos financeiros. Esta conta pode conter ações, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos mútuos, títulos e outros títulos.

Acesso a uma ampla seleção de ferramentas de pesquisa e relatórios Flexibilidade para negociar on-line ou com nosso aplicativo móvel A partir de US $ 6,95 por transação.

Serviços de Portfólio Pessoal CIBC.

Para clientes com US $ 100.000 ou mais em ativos de investimento doméstico, esse programa oferece gerenciamento de investimento profissional com atendimento exclusivo ao cliente.

Plano financeiro sob medida Monitoramento regular do portfólio Carteiras amplamente diversificadas.

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Você pode negociar opções em rrsp.

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O governo indiano apresentou documentos no Supremo Tribunal em Deli, argumentando contra a criminalização do estupro marital e afirmando que isso desestabilizaria o estupro.

pesquisa em destaque.

O NFHS-4, do governo da Índia, oferece os melhores novos dados sobre a defecação a céu aberto na Índia rural que serão divulgados em mais de uma década. Embora aberto.

Day Trading em um RRSP, RRIF ou TFSA.

Se você usar seu plano registrado para o day trading, a receita gerada pode ser considerada como receita de negócios. De fato, as agências tributárias enfatizaram em inúmeros documentos que a renda proveniente da especulação no mercado de ações pode não se beneficiar da isenção fiscal fornecida para contas registradas, seja uma RRSP, para a RRIF ou para a TFSA.

A Lei do Imposto de Renda.

A subseção 146 (4) da Lei do Imposto de Renda ("ITA") prevê que a receita comercial obtida em um RRSP estará sujeita ao imposto de renda [146.3 (3) do ITA para os RRIFs]. Esta seção da lei é necessária para garantir a equidade entre os contribuintes. As leis tributárias não têm a intenção de impedir que os contribuintes obtenham lucro com as transações, no entanto, as receitas de negócios devem ser realizadas fora de uma conta registrada.

Jurisprudência.

Os especuladores do mercado de ações podem se esforçar para entender como suas transações podem gerar uma "receita de negócios". Na verdade, eles não têm lojas nem funcionários e não estão registrados em nenhuma agência governamental. No entanto, essas considerações não são necessárias para a existência de uma receita de negócios porque os tribunais afirmaram em diversas ocasiões que, aos olhos das agências tributárias, as operações especulativas produzem receita de negócios. Com efeito, um especulador atua como um corretor e suas transações, portanto, geram receita de negócios.

Fatores considerados.

Concordamos que todos os contribuintes adquirem ações na esperança de obter lucro. A intenção do investidor ao comprar um título determina se a transação será tratada como receita de um negócio ou transação de natureza capital. Se o contribuinte pretende revender rapidamente uma garantia sem considerar o recebimento de um dividendo, as probabilidades são de que a receita da empresa tenha sido realizada.

Vários fatores são analisados ​​para determinar se um ganho de capital ou receita de negócios está relacionado:

A frequência das transações e seu histórico; O período de detenção de valores mobiliários; O tempo gasto em operações; Compra de títulos na margem; A venda a descoberto de valores mobiliários; Conhecimento do contribuinte.

O Boletim de Interpretação IT-479R 1 relatou os fatores acima e a interpretação que as agências tributárias fazem das receitas dos títulos. Este boletim está sendo reescrito e foi arquivado recentemente. No entanto, entendemos que os assuntos discutidos ainda são aplicáveis.

O Prochuk Caso 2: Uma Nova Interpretação.

Algumas semanas atrás, o julgamento de Prochuk foi publicado. Resultado: contradiz a posição das agências fiscais e lança nova luz sobre as transações que podem ser realizadas dentro de um RRSP ou RRIF.

Em 2005, Allan O. Prochuk investiu US $ 250.000 em um fundo que mais tarde se revelou um esquema fraudulento. Tendo perdido uma quantidade significativa de dinheiro, ele queria deduzir isso como uma perda de negócios. Ele tinha que provar que ele era um comerciante de dia. Durante o ano em que ele sofreu a perda, Allan Prochuk havia negociado apenas dentro do seu RRSP. No total, foram realizadas 507 transações, e seu RRSP manteve títulos por períodos que variaram de várias horas a vários meses. Allan Prochuk argumentou que era necessário levar em conta as transações em seu RRSP na análise de seu status como especulador.

Em sua decisão, o juiz conclui que as transações para especulação de mercado feitas dentro de um RRSP ou RRIF não têm nada a ver com a receita de negócios. Ao chegar a essa conclusão, ela afirma que os RRSPs e os RRIFs se beneficiam de um tratamento tributário especial, porque o dinheiro pago ao annuitant do plano será adicionado à renda futura. A política fiscal inerente aos RRSPs e aos RRIFs seria diferente daquela à qual o proprietário do negócio está sujeito. No futuro, os lucros obtidos com transações especulativas serão tributados quando retirados do RRSP ou do RRIF, ao passo que alguém que realiza as mesmas transações em uma conta não registrada é tributado anualmente. O juiz, em seguida, baseia-se nos argumentos da Agência de receita do Canadá e declara que as transações feitas por Allan Prochuk dentro de seu RRSP não podem conceder acesso a uma dedução pela perda de seus investimentos.

Análise: um tratamento diferente para TFSAs.

Muitos investidores aceitarão essa decisão, já que alguns temiam que as agências tributárias estivessem interessadas nas transações em suas contas registradas.

A decisão do juiz é baseada na natureza de diferimento de impostos de RRSPs e RRIFs, e o fato de que o dinheiro será tributado no momento da retirada. No entanto, achamos difícil aplicar esse raciocínio aos TFSAs porque, ao contrário dos RRSPs ou dos RRIFs, o dinheiro retirado de um TFSA não será tributado. Em nossa opinião, as transações especulativas dentro de uma TFSA são sempre tributadas no ano em que foram feitas, apesar do julgamento da Prochuk. A este respeito, as disposições que permitem a isenção de rendimentos de negócios em um RRSP, RRIF e TFSA não são escritas de forma idêntica. Portanto, a conclusão anterior confirma que a política fiscal é diferente para transações em um TFSA e transações especulativas em tal conta podem estar sujeitas a imposto.

Formulário T1135 & ndash; Regras de transição anunciadas.

Em um boletim informativo anterior, discutimos os requisitos para os contribuintes detentores de títulos estrangeiros listados em uma bolsa de valores, mesmo que tais valores mobiliários sejam mantidos em uma empresa de valores mobiliários registrada no Canadá.

Em 27 de fevereiro, a Agência de Receitas do Canadá anunciou regras de transição. Para o ano fiscal de 2013, se você detiver esses títulos em uma empresa de valores mobiliários registrada no Canadá, o seguinte método de relatório é permitido:

O montante total da propriedade detida por um contribuinte está registado na secção 6 do formulário ("Outras propriedades fora do Canadá"); Se o contribuinte escolher esse método de relatório, ele deverá usá-lo para todas as contas mantidas com revendedores de valores mobiliários registrados no Canadá. Apenas as seguintes informações devem ser fornecidas: O nome e o número da conta de cada conta mantida em uma empresa de valores mobiliários registrada no Canadá; Valor de mercado de todos os imóveis estrangeiros detidos nessas contas no final do ano de tributação; O rendimento total auferido de todos os imóveis estrangeiros mantidos nessas contas durante todo o ano fiscal e o rendimento bruto total ou prejuízo realizado à disposição de todos os bens estrangeiros mantidos nas contas durante todo o ano fiscal.

Além disso, para o ano fiscal de 2013, a data de vencimento deste método de relatório foi diferida para 31 de julho de 2014 para todos os contribuintes.

Estas regras transitórias são certamente uma boa notícia para os contribuintes que estão planejando suas declarações fiscais de 2013. No entanto, os vários assuntos discutidos em nossa newsletter anterior permanecem. Esperamos que a Agência de Receitas do Canadá mude sua abordagem nos próximos meses.

Você pode fazer o download do novo formulário T1135 no seguinte link: cra-arc. gc. ca/E/pbg/tf/t1135/t1135-fill-13e. pdf. O documento também fornece orientação com relação às informações que devem ser inseridas no formulário.

Como os níveis e bases da tributação podem mudar, qualquer referência nesta publicação ao impacto da tributação não deve ser interpretada como oferecendo aconselhamento fiscal; Como em qualquer transação com possíveis implicações fiscais, os clientes devem consultar seus próprios consultores fiscais.

Opções de venda de ações em RRSPs é uma maneira arriscada de aumentar os retornos.

Opção negociação é uma aposta, mas pode aumentar a conta de aposentadoria.

David Simms · CBC News Publicado pela primeira vez em: 11 de fevereiro de 2013 às 18:52 ET.

Última atualização: 26 de fevereiro de 2013 às 09:28 ET "data-initial-position =" bottom "data-arrow =" false "data-close-trigger =" clique "data-max-width =" 470px "title = "Publicado pela primeira vez: 11 de fevereiro de 2013 às 18:52 ET Última atualização: 26 de fevereiro de 2013 às 09:28 ET"> 26 de fevereiro de 2013.

Escrever chamadas cobertas é uma tática que pode melhorar os retornos dentro do seu RRSP quando os preços das ações estão limitados ao limite. (Andrew Kelly / Reuters)

Negociação de opções é amplamente considerada uma proposta de alto risco e uma muito arriscada para usar com investimentos RRSP.

Mas a Agência de Receita do Canadá permite que os canadenses empreguem opções de compra e venda em seus RRSPs.

Um exemplo do uso de opções é a prática de escrever chamadas cobertas, que podem ser usadas para aumentar os retornos quando o preço de uma ação mantida em um RRSP não está indo a lugar nenhum ou caindo no curto prazo - mesmo que se espere que aumente com o passar dos anos .

Vamos começar definindo alguns termos.

Uma opção é um contrato que dá à pessoa que comprou a opção o direito - mas não a obrigação - de comprar ou vender um ativo subjacente - neste caso, uma ação - até uma certa data a um determinado preço.

Quando a pessoa que comprou a opção está exercendo o direito de comprar um ativo, a opção é chamada de chamada. Quando ele ou ela está exercendo o direito de vender um ativo, a opção é chamada de put.

O preço de uma opção geralmente reflete o consenso do mercado sobre a direção do preço do ativo, de modo que alguém compraria uma ligação se ele ou ela fosse mais otimista do que a maioria das outras pessoas de que a ação subjacente aumentaria de preço.

Você pode, por exemplo, comprar uma opção de compra dando-lhe o direito de comprar 100 ações ordinárias da Tim Hortons a um preço de US $ 50 por ação.

Digamos que você pague US $ 210 pelo contrato, o que lhe dá o direito de comprar as ações a qualquer momento nos próximos sete meses. O estoque sobe para US $ 55. Você exerce seu direito e compra as ações por US $ 5.000.

Você está à frente por US $ 230. São os $ 5.500 que a ação vale menos o total de três itens: o preço de compra de $ 5.000, cerca de $ 60 em comissões (digamos que você é um operador freqüente usando um serviço de corretagem eletrônica) e os $ 210 pagos pela opção de compra.

Chamadas cobertas podem ser lucrativas em curto prazo.

Escrever uma chamada coberta é diferente do exemplo acima, porque envolve a venda de uma opção de compra.

Aqui estão mais três definições: A escrita é para falar. Coberto significa que você já possui o estoque subjacente no qual está vendendo a opção. E o preço pelo qual o comprador da opção de compra pode comprar as ações é chamado de preço de exercício.

Então, escrever um contrato de chamada única coberta significa que você vende a alguém o direito de comprar 100 ações de uma ação mantida em seu RRSP a um determinado preço de exercício a qualquer momento até uma determinada data.

Por exemplo, digamos que você compre 100 ações da Suncor Energy por US $ 3.200 com os fundos que você possui em seu RRSP. Ao mesmo tempo, você vende uma opção de compra com um preço de exercício de US $ 34 que expira em seis meses e recebe US $ 150 por fazer isso.

Se a ação não subir ao preço de exercício, você poderá manter o dinheiro pago pelo comprador da chamada e também pelo estoque em si. (Nenhum comprador de chamada terá a opção de comprar uma ação por mais do que vale no mercado aberto.)

Você ganhou um retorno anual de nove por cento em uma ação cujo preço não se moveu muito.

O risco é que você seja forçado a vender suas ações a um preço inferior ao mercado.

"A idéia é ter um pouco mais de renda em sua conta", disse Neil McCammon, vice-presidente de negociação da corretora online de desconto Qtrade Investor, com sede em Vancouver.

Opção de negociação é algo que você quer fazer somente se você não está otimista sobre o estoque, disse ele.

Gerenciar risco.

O vice-presidente da Qtrade, Joel Bernard, diz que é uma boa ideia estar ciente de como os movimentos do mercado afetarão sua opção de compra e as ações que você possui.

"O pior que pode acontecer é o estoque ir para a lua, e você o vendeu a um preço muito mais baixo do que teria se não tivesse escrito a ligação", disse Bernard.

"Do outro lado, se cair, você terá perdido um pouco menos, porque terá conseguido esse pequeno prêmio por ter vendido a ligação."

A chave para administrar o risco de ter as ações subindo e ter que vender por muito menos é vender apenas uma ligação que tenha um preço de exercício que lhe dê um retorno valioso após as comissões, mesmo que o comprador não exerça seu direito de comprar. O estoque.

O consolo de perder um grande ganho é que pelo menos você fez alguma coisa.

Vamos voltar ao exemplo de comprar 100 ações da Suncor Energy por US $ 3.200. Você define uma meta para você mesmo obter pelo menos um retorno anualizado de 15%.

Novamente, digamos que você venda uma opção de compra com uma greve de US $ 34 e receba US $ 150. Supondo que em seis meses o preço seja de US $ 35, o comprador da chamada exerça sua opção, e você perderá seu estoque, recebendo um dólar a menos por ação do que o preço de mercado da ação.

Você ainda fez $ 200 acima do preço de compra original mais os $ 150 que você recebeu por vender a opção de compra menos, digamos, $ 90 em comissões. Isso é um retorno de 16%, quando extrapolado ao longo de um ano.

Não é muito "natural" para os RRSPs.

Aumentar o retorno de várias ações ao longo da vida do seu RRSP pode aumentar consideravelmente o tamanho de suas economias com aposentadorias.

"É uma aposta." - Louis Gagnon, professor de finanças da Queen's School of Business.

Mas Louis Gagnon, professor de finanças da Queen's School of Business, em Kingston, Ontário, diz que faria o máximo para dissuadir pequenos investidores de usar estratégias de negociação de opções em seus RRSPs.

"No contexto de uma estratégia de investimento RRSP, não é uma transação muito natural", disse ele. "É uma aposta."

Os RRSPs devem ser veículos para a construção de economias para aposentadoria, investindo "a longo prazo", disse Gagnon.

"Uma estratégia de cobertura coberta é de natureza de muito curto prazo", disse ele. "É realmente o tipo de estratégia que você entraria se não acreditasse que o ativo subjacente aumentaria de valor."

E se você acredita nisso, Gagnon pergunta: "Por que investir no estoque subjacente para começar?"

Existem outros riscos associados à venda de chamadas cobertas, além de perder um ganho inesperado no valor da ação.

Comissões altas podem anular muitos dos benefícios.

E os valores das opções tendem a ser menos voláteis quando a negociação do estoque subjacente é baixa, dificultando um retorno decente para a venda de uma ligação.

Pela mesma razão, também é uma estratégia que é difícil se beneficiar consistentemente sem ser disciplinado em aderir aos seus objetivos por retornos aceitáveis.

E usar opções altera seu mix de ativos, aumentando o risco de seu portfólio geral.

Informações de RSP e TFSA.

Detalhes da conta do RSP.

Um Plano de Poupança de Aposentadoria (RSP), uma vez registrado no CRA (Agência de Receita do Canadá), permite que o titular do plano invista em uma base de imposto diferido. As contribuições feitas ao RSP são dedutíveis (até um limite) e qualquer ganho ou ganho de capital recebido dentro do PSR não será tributado até que o dinheiro seja retirado.

OBSERVE AS SEGUINTES LIMITAÇÕES.

O IBC não oferece planos de Locked-in ou Registered Retirement Income Funds (RRIF). O IBC não acomoda quaisquer retiradas no âmbito do Plano do Comprador Residencial e do Plano de Aprendizagem ao Longo da Vida, nem quaisquer investimentos em hipotecas residenciais. A IBC não acomoda swaps de ativos ou transferências em espécie (dinheiro ou títulos) de uma conta de caixa ou margem no IBC ou em outro lugar para uma conta RRSP ou TFSA do IBC no momento.

Um cliente da IB está limitado a abrir uma conta RSP regular e uma cônjuge.

Taxas da conta do RSP / taxa de manutenção.

Os clientes com uma conta RSP serão responsáveis ​​por uma taxa trimestral adicional de 12,50 CAD, além da taxa mensal regular cobrada pela conta não RSP. Esta taxa é cobrada na conta no início de cada trimestre. As taxas serão rateadas na criação da conta.

Por exemplo, se um cliente abrir uma conta do RSP em 2014-11-07, as taxas serão:

Taxa de retirada (cancelamento de registro).

50 CAD para cada retirada.

Financiamento inicial de conta RSP e mínimo obrigatório.

Equivalente a 10k USD. A conta do RSP deve ser financiada com CAD. A conta RSP existente mantida com um corretor de terceiros pode ser transferida para o IB usando o ATON.

Abrindo sua conta RSP.

Os clientes IB elegíveis existentes podem abrir a conta do RSP como uma conta vinculada do Gerenciamento de conta. Sob o título de Gerenciar conta, Adicionar ou vincular contas, Criar contas vinculadas e selecione RSP / Spousal RSP como tipo de conta.

Novos clientes podem abrir a conta RSP / Spousal RSP clicando no ícone Abrir Conta no site principal da IB Canada. Clique em Iniciar um aplicativo e, em seguida, aplique na categoria "Conta de confiança e conta RSP / TFSA".

Um cliente deve ser um residente canadense para abrir uma conta RSP ou uma conta RSP do cônjuge.

Restrição de idade para a conta do RSP.

19 anos em BC, NB, NS, NL.

18 anos de idade sob AB, SASK, MAN, ON, QC, PEI.

O último dia em que um cliente pode contribuir para um RSP é 31 de dezembro do ano em que completam 71 anos.

Tipos de RSP.

Contas RSP podem ser abertas como:

RSP regular - Um cliente pode contribuir com dinheiro e transferir investimentos qualificados ("em espécie") de outra conta de plano registrada. (O IB suporta apenas contribuições em dinheiro e transferências ATON de entrada do RSP existente para iniciar). RSP do parceiro - É semelhante a um RSP regular, exceto que o cônjuge do proprietário pode contribuir com dinheiro para a conta também. O cônjuge contribuinte receberá a dedução fiscal para o ano fiscal, enquanto o proprietário terá o benefício de retirar-se a uma taxa de imposto potencialmente menor quando se aposentar.

Maturidade dos Planos.

Os PSRs têm uma maturidade até o final do ano em que o anuante atinge 71 anos de idade. No último dia do ano em que o cliente IB fizer 71 anos, os fundos devem ser retirados ou transferidos para um RIF ou usados ​​para comprar uma anuidade.

Limite anual de contribuição.

O limite de contribuição para um determinado ano fiscal é normalmente exibido no aviso de avaliação do contribuinte produzido pelo CRA. O limite de contribuição sob a avaliação inclui espaço de contribuição não utilizado para os anos anteriores.

Prazo de Contribuição Anual.

As contribuições podem ser feitas na conta do RSP a qualquer momento durante o ano civil ou até 60 dias após o final do ano civil.

Mais de contribuição para o plano.

Qualquer contribuição acima do limite será contada como contribuição em excesso. Há um subsídio vitalício de 2.000 CAD para contribuições em excesso. Os montantes de sobrecompensas além desse limite estão sujeitos a um imposto de multa de 1% ao mês.

Retenção de impostos.

Uma retirada de fundos de um PSR constitui um cancelamento do registro do plano e está sujeita a imposto retido na fonte. O imposto será retido pela IB no momento da retirada. O valor bruto da retirada do RSP será incluído no boletim T4RSP, e será contado para o rendimento geral que um recebe para o ano civil.

Seguro de conta.

A porção em dinheiro segregada mantida com o agente fiduciário é segurada em até US $ 100.000 (principal e juros combinados) pela Corporação Canadense de Seguro de Depósito (CDIC), que é uma agência do governo federal que garante a poupança dos canadenses contra a falência de um banco ou outra instituição membro da CDIC. .

As contas do RSP também são contadas como uma conta separada para a cobertura do CIPF e, portanto, são elegíveis para uma cobertura adicional de CAD de 1M no CIPF.

Designação do Beneficiário.

A informação do beneficiário não é aplicável a clientes que sejam residentes de Quebec, onde tal designação só pode ser feita pela última vontade e testamento do falecido.

Para outras províncias, os beneficiários podem ser um indivíduo ou uma entidade. Se o beneficiário escolhido for uma Entidade (Caridade ou Propriedade); então apenas UM beneficiário é permitido. Se o candidato quiser múltiplos beneficiários, somente indivíduos serão permitidos.

Permissão de negociação de conta do RSP.

Nenhuma negociação com margem - todas as compras devem ser pagas integralmente nas respectivas moedas; Nenhum débito da conta permitido. Se necessário, o comércio de moeda pode ser executado entre USD e CAD.

As contas estão restritas aos saldos de caixa em CAD e USD.

A conta do RSP tem permissão para negociar os seguintes investimentos qualificados:

Ações listadas em bolsas designadas nos EUA e no Canadá (excluindo as ações Venture-NEX e CSE) Opções de compra de ações de longo alcance Opções de compra de ações de curto prazo com uma posição totalmente coberta (posto de proteção). Opções longas de compra / venda em índices. Garantias / Direitos se o activo subjacente adquirido ao abrigo do direito de compra for um investimento qualificado. Obrigações dos EUA. Conversões cambiais limitadas a USD / CAD.

Interactive Brokers®, IB SM, InteractiveBrokers®, IB Universal Account®, Interactive Analytics®, IB Options Analytics SM, IB SmartRouting SM, PortfolioAnalyst® e IB Trader Workstation SM são marcas de serviço e / ou marcas comerciais da Interactive Brokers LLC. A documentação de suporte para quaisquer reclamações e informações estatísticas será fornecida mediante solicitação. Quaisquer símbolos de negociação exibidos são apenas para fins ilustrativos e não pretendem retratar recomendações.

O risco de perda na negociação on-line de ações, opções, futuros, forex, ações estrangeiras e títulos pode ser substancial.

As opções envolvem risco e não são adequadas para todos os investidores. Antes de investir em opções, leia as "Características e riscos das opções padronizadas". Para uma cópia, visite theocc / about / publications / character-risks. jsp. Antes de negociar, os clientes devem ler as declarações relevantes de divulgação de risco em nossa página de Avisos e Divulgações - corretores / divulgações interativas. Negociar na margem é apenas para investidores sofisticados com alta tolerância ao risco. Você pode perder mais que seu investimento inicial. Para obter informações adicionais sobre as taxas de empréstimo de margem, consulte Interactivebrokers / Interest. Os futuros de segurança envolvem um alto grau de risco e não são adequados para todos os investidores. A quantia que você pode perder pode ser maior que seu investimento inicial. Antes de negociar futuros de títulos, leia a Declaração de Divulgação de Risco de Futuros de Segurança. Para uma cópia, visite os corretores / divulgações interativas. Existe um risco substancial de perda no comércio de divisas. A data de liquidação das negociações de câmbio pode variar devido a diferenças de fuso horário e feriados. Ao negociar em mercados de câmbio, isso pode exigir fundos de empréstimos para liquidar operações de câmbio. A taxa de juros dos fundos emprestados deve ser considerada ao calcular o custo das transações em vários mercados.

ENTIDADES DE CORRETORES INTERATIVOS.

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